Comment suivre les échéances des contrats clients ?
Mis à jour le 20 octobre 2026 · Yahia Lhouaoui
Cet article est informatif et ne constitue pas un avis juridique.
Pour suivre les échéances, il faut trois choses : l’échéance notée sur chaque contrat, un rappel qui devient une tâche, et un moyen de lister ce qui arrive à terme. Dans AssurX, le rappel se crée d’un clic depuis l’échéance du contrat, et aucune relance automatique n’est envoyée à votre place. Le suivi reste donc entre les mains du courtier.
Où noter l’échéance d’un contrat ?
Chaque contrat de la fiche client porte sa date de signature, sa date d’effet et son échéance, avec la prime et sa fréquence de paiement. Renseigner l’échéance est le point de départ de tout le suivi. Sur le web, le bouton « Importer un contrat (PDF) » pré-remplit ces champs à partir du document, que le courtier relit avant de valider. Le contenu de la fiche est décrit dans que contient une fiche client de courtier.
Comment créer un rappel d’échéance ?
Sur une échéance de contrat, le bouton « Créer un rappel » crée une tâche. Elle se range ensuite dans la liste classée : en retard, aujourd’hui, cette semaine, plus tard.
- On peut la reporter de quelques jours.
- On la coche une fois faite.
- Un responsable ou un administrateur peut la confier à un membre de son équipe, qui reçoit une notification.
La page tâches et relances détaille ces options.
Comment retrouver les contrats qui arrivent à terme ?
Donna, l’assistante vocale, sait lister les contrats arrivant à échéance : 60 jours par défaut. Elle répond à la voix ou par écrit sur le web, et à la voix sur l’application iPhone et Android. Elle peut aussi créer la tâche correspondante, après reformulation et confirmation orale par défaut. Voir assistante vocale Donna.
Que prévoit la loi pour la reconduction d’un contrat non-vie ?
Les règles ci-dessous viennent de la loi du 4 avril 2014 relative aux assurances.
| Point | Règle |
|---|---|
| Durée | Un contrat non-vie dure au maximum un an, avec reconduction tacite par périodes d’un an (art. 85) |
| Exclusions | Cette règle ne s’applique pas à la vie, la maladie et la capitalisation |
| S’opposer à la reconduction | Depuis le 1er octobre 2024 : le preneur au moins 2 mois avant l’échéance, l’assureur au moins 3 mois avant |
| Résiliation par un consommateur | Depuis le 1er octobre 2024, après un an, à tout moment, sans frais ni pénalités, avec un préavis de 2 mois (art. 85/1) |
Le droit de résiliation doit être rappelé sur chaque avis d’échéance. Ces règles sont données à titre informatif ; pour un cas précis, reportez-vous au texte de la loi.
Que ne fait pas AssurX pour les échéances ?
- Il n’envoie pas de relance automatique au client à l’approche d’une échéance.
- Il ne crée pas de tâche tout seul à partir des contrats.
- Les seuls rappels automatiques côté client concernent les rendez-vous pris en ligne.
C’est le courtier qui décide quand et comment relancer. Pour organiser ce suivi dans la durée, commencez par pourquoi un CRM dédié au courtage ou par la fiche client.
Questions fréquentes
AssurX envoie-t-il une relance automatique avant l’échéance ?
Non. Le courtier crée lui-même le rappel d’un clic depuis l’échéance du contrat, ce qui produit une tâche. Les seuls rappels automatiques sont ceux des rendez-vous pris en ligne.
Comment lister les contrats qui arrivent à échéance ?
On le demande à Donna, l’assistante vocale : par défaut, elle cherche les contrats arrivant à échéance dans les 60 jours.
Un contrat non-vie se reconduit-il automatiquement ?
En principe oui : sa durée maximale est d’un an, avec reconduction tacite par périodes d’un an. Cette règle ne s’applique pas à la vie, la maladie et la capitalisation.