Portefeuille

En courtage, le portefeuille désigne l’ensemble des clients, et des contrats qui leur sont attachés, dont un courtier ou un cabinet assure le suivi. C’est le cœur de l’activité : il se construit sur la durée, au fil des échéances. On parle de portefeuille d’un conseiller, d’un responsable ou de tout le cabinet.

Comment se gère un portefeuille ?

• Suivre les échéances pour anticiper chaque renouvellement.
• Garder pour chaque client un historique complet : contrats, rendez-vous, notes.
• Répartir les clients entre conseillers et savoir qui voit quoi.
• Organiser la reprise du portefeuille quand un conseiller part ou change d’équipe.

Que devient le portefeuille quand un conseiller change ?

Le transfert de portefeuille déplace tous les clients d’un conseiller, un client ou une sélection vers un autre. Il suppose de garder les tâches en cours et de savoir qui a fait quoi. Le guide sur le transfert d’un portefeuille client détaille la marche à suivre.

Et dans AssurX ?

Un conseiller voit ses clients, un responsable voit toute sa branche et l’administrateur voit tout le cabinet. L’administrateur peut transférer tout un portefeuille, un responsable le fait entre deux membres de son équipe, et chaque transfert est journalisé. Les tâches ouvertes suivent le client. Voir le travail en équipe.

Ce que cela change pour un courtier

• Suivre les échéances de chaque contrat pour anticiper les renouvellements.
• Savoir qui voit quels clients, selon son rôle dans le cabinet.
• Transférer les clients d’un conseiller à un autre en gardant une trace de chaque transfert.